מה עושים? הכניסו מניה או מדד כלשהו (למשל SPY או AAPL) ותראו כיצד ההשקעה הושפעה מתנודות המט"ח לאורך זמן.
מדריך: איך עובד מחשבון תשואה S&P 500?
כאשר אתם מחפשים מחשבון S&P 500, חשוב להבין שהתשואה שאתם רואים בחדשות לרוב אינה התשואה שתראו בחשבון הבנק הישראלי שלכם. הסיבה לכך היא השפעת מטבע החוץ. מכיוון שמדד ה-S&P 500 עוקב אחר 500 החברות הגדולות בארה"ב, הוא מתנהל בדולרים.
איך מחושבת התשואה השנתית הממוצעת?
התשואה השנתית הממוצעת של מדד ה-S&P 500 לאורך עשרות השנים האחרונות (לפני אינפלציה) עומדת על כ-10% בדולרים. אולם, למשקיע הישראלי, מחשבון תשואות S&P 500 חייב לקחת בחשבון את השינוי בשער הדולר-שקל מיום ההשקעה ועד יום הבדיקה.
מחשבון השקעות חכם, כמו סמארט שקל, מראה לכם את "המספר האמיתי". אם ה-S&P 500 עלה ב-20% בדולרים, אבל באותה תקופה הדולר נחלש מול השקל ב-10%, התשואה השקלית שלכם (זו שתקבלו כשתמכרו ותמשכו את הכסף לארץ) תהיה נמוכה משמעותית מ-20%. לעומת זאת, אם הדולר התחזק, הוא עשוי להוסיף לתשואה שלכם תשואה עודפת.
רוצים לדעת מה עדיף - השקעה בחו"ל או בארץ? תוכלו להשתמש באזור המעבדה שלנו כדי לבצע השוואה לגבי S&P 500 מול תל אביב 125, או לבדוק איך הוספת הפקדות חודשיות שוטפות (DCA) או שימוש במחשבון ריבית דריבית יכולים להאיץ את צמיחת התיק שלכם לאורך זמן.