מחשבון תשואה שקלית: בחרו מדד (למשל S&P 500 / SPY) או מניה אמריקאית, והמחשבון יחשב בדיוק כיצד תנודות שער הדולר והאינפלציה השפיעו על הרווח שלכם בשקלים.
תובנת שוק יומית (S&P 500)
12 חודשים אחרוניםבשנה האחרונה, מדד ה-S&P 500 עלה ב-20.0% דולרית. בשל שינויי שער החליפין, התשואה השקלית למשקיע הישראלי הייתה 44.0%.
✅ עליית הדולר הוסיפה 120.0% לתשואה השקלית
רוצים לשלב הפקדות חודשיות?
נסו את המעבדה - מחשבון מתקדם המשלב מט"ח והפקדות שוטפות.
הבהרה משפטית: הנתונים והחישובים המוצגים מיועדים למטרות לימוד והמחשה בלבד. הם מתבססים על נתוני עבר, אינם מבטיחים תשואה עתידית, ואינם מהווים בשום צורה תחליף לייעוץ השקעות מקצועי.
מדריך: איך עובד מחשבון תשואה S&P 500?
כאשר אתם מחפשים מחשבון S&P 500, חשוב להבין שהתשואה שאתם רואים בחדשות לרוב אינה התשואה שתראו בחשבון הבנק הישראלי שלכם. הסיבה לכך היא השפעת מטבע החוץ. מכיוון שמדד ה-S&P 500 עוקב אחר 500 החברות הגדולות בארה"ב, הוא מתנהל בדולרים.
איך מחושבת התשואה השנתית הממוצעת?
התשואה השנתית הממוצעת של מדד ה-S&P 500 לאורך עשרות השנים האחרונות (לפני אינפלציה) עומדת על כ-10% בדולרים. אולם, למשקיע הישראלי, מחשבון תשואות S&P 500 חייב לקחת בחשבון את השינוי בשער הדולר-שקל מיום ההשקעה ועד יום הבדיקה.
מחשבון השקעות חכם, כמו סמארט שקל, מראה לכם את "המספר האמיתי". אם ה-S&P 500 עלה ב-20% בדולרים, אבל באותה תקופה הדולר נחלש מול השקל ב-10%, התשואה השקלית שלכם (זו שתקבלו כשתמכרו ותמשכו את הכסף לארץ) תהיה נמוכה משמעותית מ-20%. לעומת זאת, אם הדולר התחזק, הוא עשוי להוסיף לתשואה שלכם תשואה עודפת.
רוצים לדעת מה עדיף - השקעה בחו"ל או בארץ? תוכלו להשתמש באזור המעבדה שלנו כדי לבצע השוואה לגבי S&P 500 מול תל אביב 125, או לבדוק איך הוספת הפקדות חודשיות שוטפות (DCA) או שימוש במחשבון ריבית דריבית יכולים להאיץ את צמיחת התיק שלכם לאורך זמן.